12月5日、6日
網(wǎng)新恒天x國內(nèi)兩家頭部城商行
柜臺債業(yè)務(wù)升級改造項目
先后上線
賦能柜臺債業(yè)務(wù)提質(zhì)增效
上線背景
2024年5月1日，中國人民銀行《中國人民銀行關(guān)于銀行間債券市場柜臺業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》正式實施，進一步擴展了柜臺債券投資品種、交易方式和投資者群體，將吸引更多的機構(gòu)和個人投資者參與市場。隨著柜臺債券業(yè)務(wù)市場的不斷擴容，為了滿足投資者日益多元化、專業(yè)化的投資需求，銀行及金融機構(gòu)紛紛積極推動適配自身業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的柜臺債系統(tǒng)建設(shè)，為投資者提供更豐富、更便捷的金融服務(wù)。
網(wǎng)新恒天柜臺債業(yè)務(wù)管理平臺（HiCBonds）
針對已開辦柜臺債業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，本產(chǎn)品會根據(jù)央行新規(guī)拓展債券品種、豐富柜臺債債券供給、擴大柜臺債投資者范圍、增加柜臺債交易品種，并且可以快速實現(xiàn)產(chǎn)品的更新迭代，靈活適配多樣化業(yè)務(wù)場景，精準響應(yīng)定制化需求，幫助開辦機構(gòu)強化柜臺債渠道對客能力，提升客戶體驗和系統(tǒng)穩(wěn)定性。
針對即將開辦柜臺債業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，本產(chǎn)品提供統(tǒng)一的柜臺債券業(yè)務(wù)前中后臺管理平臺，通過與現(xiàn)有機構(gòu)的資金系統(tǒng)及核心系統(tǒng)等行內(nèi)系統(tǒng)的交互，完成報價、風控、成交及清結(jié)算的統(tǒng)一業(yè)務(wù)流程處理。
客戶1：A城商行一站式處理柜臺債交易
痛點：此前沒有一站式交易管理平臺，在處理柜臺債券業(yè)務(wù)時，交易員、領(lǐng)導(dǎo)需跨系統(tǒng)進行交易、審批操作，影響了業(yè)務(wù)的推進效率。
● 針對客戶痛點，恒天項目團隊對客戶原有的柜臺債交易系統(tǒng)進行了全面升級改造，接入了柜臺債類交易功能，使交易員可以一站式處理各類交易，并提供APP移動審批接口，讓領(lǐng)導(dǎo)無需切換審批系統(tǒng)，實現(xiàn)一站式審批，有效提高了業(yè)務(wù)處理的便捷性與效率，同時統(tǒng)一風控核檢，為業(yè)務(wù)的穩(wěn)定運行提供安全保障。
恒天項目團隊成員間通力協(xié)作，攻堅克難，竭誠為客戶服務(wù)，讓我們一起走進項目實施現(xiàn)場~
直擊現(xiàn)場
01.外圍系統(tǒng)：繁多系統(tǒng)中的高效協(xié)調(diào)
針對外圍系統(tǒng)繁多，開發(fā)聯(lián)調(diào)進度緩慢，溝通效率低下的問題，我們提供了高效的對應(yīng)接口方案，同時提前開發(fā)接口擋板，優(yōu)先解決阻塞性問題，有效提升各系統(tǒng)開發(fā)速度。
02.測試環(huán)境：多套環(huán)境下的精心準備
針對需要準備多套測試環(huán)境的難題，我們通過有計劃、有規(guī)范地執(zhí)行環(huán)境部署步驟，確保每一個測試環(huán)境都能滿足業(yè)務(wù)需求，提升環(huán)境準備效率。
03.交易風控：渠道端的風險管理
針對渠道端交易風控滯后的問題，我們?yōu)楣衽_債交易系統(tǒng)配備了外圍風控接口，在渠道發(fā)起交易時，系統(tǒng)會進行事前風控預(yù)檢核，對交易的風險進行初步評估和篩選，有效地提升交易成功率，降低交易風險。
客戶2：B城商行新增業(yè)務(wù)品種和升級功能
痛點：面對新增的柜臺債業(yè)務(wù)品種，該客戶沒有相適應(yīng)的外部渠道端系統(tǒng)、展示頁面以及功能模塊，難以應(yīng)對日益增長的交易需求，同時原有系統(tǒng)風控校驗不足、交易員缺乏實時市場行情數(shù)據(jù)作為參考，可能導(dǎo)致交易決策失誤，增加風險敞口。
● 針對客戶痛點，恒天項目團隊對原系統(tǒng)進行接口層的適配改造，確保其可對接外部系統(tǒng)。對于新增業(yè)務(wù)品種，開發(fā)了獨立的前端頁面，并采用微前端技術(shù)整合展示，同時實現(xiàn)了功能模塊化，便于后續(xù)迭代開發(fā)。團隊利用CFETS計算包和本地系統(tǒng)計算能力，構(gòu)建了關(guān)鍵風控校驗功能，有效降低了交易風險。同時，團隊還接入了CFETS質(zhì)押式回購市場的匯總成交行情，實時對接CFETS的行情數(shù)據(jù)API，增強了決策支持能力。
直擊現(xiàn)場
01.接口適配：復(fù)雜對接中的精準開發(fā)
針對新系統(tǒng)需要對接多個外部系統(tǒng)，接口需要重新適配的問題，我們根據(jù)客戶的具體需求，進行定制化需求設(shè)計和適配開發(fā)，確保了新系統(tǒng)能夠滿足客戶的功能需求和系統(tǒng)對接要求，同時提升了系統(tǒng)的靈活性和擴展性。
02.結(jié)算戶支持：多種類型下的靈活應(yīng)對
針對客戶的資金卡結(jié)算戶類型需要同時支持行內(nèi)外結(jié)算戶的問題，我們分別采用了行內(nèi)結(jié)算戶實時劃款、行外客戶來款匹配的方案，并支持客戶一筆款對應(yīng)多筆成交數(shù)據(jù)進行匹配。
03.性能優(yōu)化：高并發(fā)下的穩(wěn)定保障
針對大量請求集中到單個服務(wù)器可能導(dǎo)致服務(wù)器性能下降或宕機的問題，我們采用了負載均衡的方式，將請求分發(fā)到集群內(nèi)的多臺服務(wù)器上，有效分攤了壓力，提升了系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可用性。
網(wǎng)新恒天柜臺債業(yè)務(wù)管理平臺特色
● 一站式管理平臺與便捷服務(wù)：構(gòu)建了統(tǒng)一的柜臺債券業(yè)務(wù)管理平臺，面向所有類型的投資者開放，包括個人投資者、企業(yè)以及金融機構(gòu)，為投資者提供從對客報價、風控檢核，到債券結(jié)算、資金清算、數(shù)據(jù)報備及付息兌付的全流程一站式服務(wù)，有效提高了整體的操作效率，為投資者提供了更加便捷、高效的服務(wù)體驗。
●多樣化投資與靈活交易：為了滿足投資者對多樣化投資產(chǎn)品的需求，平臺提供了豐富的債券供給和柜臺債交易品種，投資者可以根據(jù)個人的投資偏好和風險承受能力選擇相應(yīng)的債券。此外，投資者可以通過多種渠道進行交易，如傳統(tǒng)的銀行柜臺、手機銀行、網(wǎng)上銀行等，增強了交易的靈活性和便捷性。
●健全賬戶體系與全面風險管控：構(gòu)建了結(jié)算戶和非結(jié)算戶的賬戶管理體系，可以完成行內(nèi)外資金賬戶的資金清算以及異常情況處理，并支持金融機構(gòu)產(chǎn)品戶的線上開戶流程。同時，建立了多維度、多層次的風險管控體系，能夠基于機構(gòu)需求進行快速配置，對交易過程中可能出現(xiàn)的各種風險進行多維度監(jiān)測，從而保障業(yè)務(wù)能夠安全進行。
●數(shù)據(jù)統(tǒng)一治理和技術(shù)支持：具備強大的數(shù)據(jù)治理能力，能夠?qū)崿F(xiàn)金融數(shù)據(jù)的統(tǒng)一交互和管理，建立高效的數(shù)據(jù)收集、存儲、加工以及應(yīng)用體系，支撐復(fù)雜的業(yè)務(wù)分析與個性化數(shù)據(jù)需求。同時，可靈活對接客戶渠道、資金系統(tǒng)、核心系統(tǒng)等各類行內(nèi)系統(tǒng)，在操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)存儲、運行環(huán)境、芯片CPU等方面都可提供信創(chuàng)支持。
網(wǎng)新恒天在金融領(lǐng)域深耕多年，推出了金融市場智能交易管理平臺(HiTrade)、AI交易員、金融數(shù)據(jù)服務(wù)平臺(HiData)等一系列具有前瞻性的金融產(chǎn)品與解決方案，持續(xù)賦能金融客戶提質(zhì)增效。未來，網(wǎng)新恒天將積極擁抱金融行業(yè)的變革與機遇，依托專業(yè)服務(wù)和創(chuàng)新技術(shù)，幫助金融客戶靈活應(yīng)對不斷變化的業(yè)務(wù)需求，推動整個金融行業(yè)向更加高效、智能、可持續(xù)的方向前行。
